信用管理部门在建立客户档案方面做了大量的积累和分析工作，因此，在同客户接触或谈判前，业务或经理人员通过事前阅读客户信用档案，可以了解客户的基本情况和客户的特殊之处，并由此决定与客户进行商业谈判的姿态，争取掌握谈判的主动权。客户信用档案的传递，指的是将企业长期客户和正在接触的潜客户的档案和修正信息及时地通报给与客户打交道的本企业人员，特别是关于客户企业的财务状况走下坡路、经济纠纷、资金注入、新店开张等特殊“利好”和“利空”消息。既要防范风险，又不要错过商业机会。有了应对客户的充分思想准备，与客户见面时就会底气十足。